『はじめての人のための3000円投資生活』を読んで実際に毎月定額投資を始めてみた結果!

初めての人のための3000円投資生活

家計再生コンサルタントの横山光昭さんが書かれた 『はじめての人のための投資生活』という本を読んで投資を始めましたのでその本のレビューと実際に投資を始めてみたのでその投資結果を定期的にアップしていきます。

この本を読んで、この本にお勧めされている世界経済インデックスファンドへの投資を2019年4月に申し込みをして第一回目の投資開始を2019年6月に設定しました。

始めは本書の通り、3,000円からスタートし、徐々に投資金額を増やしていき、時期がこれは世界経済インデックスファンド以外のものも購入していく予定です。

この記事ではこの本の概要や良さ、実際に積み立て投資をし始めた結果についても更新していきます。

『はじめての人のための3000円投資生活』の概要

この本は

『コツコツ投資+毎月の貯金で効率よくお金をためていく』

事をおすすめしているのが基本的な内容になります。

この本のポイントを2つにまとめてみました。

収支から逆算して無理のない貯蓄・投資を行う

この本を書かれた著者は家計再生コンサルタントの方であるため、無理な投資や貯蓄をおすすめしているわけではありません。

収入の使い方を消費・浪費・投資・貯蓄でしっかりと割合を決めてからにしようということを謳っています。

きっちりとお金の使い方を初めに決めておくことによってどこにどれだけ使うのかお金を使う基準が明確になるので、ムダ金を使わなくて済みます。

また、貯金の金額は月収の7.5か月分を用意しておこうということも推奨されています。

具体的には月収の7.5か月分を生活防衛費として初めに作ることが先決で、貯金が少ないうちは貯蓄に回す金額を大きくしようと述べられています。

いざというときに使えるお金がないと急に病気になって大きなお金が必要になったり転職したいというときに貯金がないと仕事が無いときの不安があったりするので、これくらいは一旦お金をためておきましょう。

投資をする上で気になるポイントや注意点が簡潔で分かりやすい

初めて投資をすることを検討すると気になることが多々あると思いますが、この本では初心者が気になるポイントを簡潔にまとめてくれています。

僕はこの本を読む以前から投資をしようと思っていました。

しかし、証券口座をどれにしてよいのかわかりませんでしたし、NISAという国の制度ができましたが、入るメリットとデメリットがいまいち理解できずどうしたらいいものかと思っていました。

この本を通して証券口座の違いのポイントが少しわかりましたし、NISAに入るメリット・デメリットもわかったので実際の行動に移ることができました。

また、上記以外にも投資をしているうえで気を付けるべきことが書かれているので投資を始める前に注意点をしっかり理解しておきましょう。

購入した投資商品『世界経済インデックスファンド』の特徴

僕は世界経済インデックスファンドを積み立て投資してみました。

この本に一押しの銘柄として一番最初に紹介されています。

三井住友信託銀行によると下記のような説明がされています。

『 国内、先進国および新興国の公社債および株式(DR(預託証券)を含みます)に分散投資することでリスクの低減をはかり、投資信託財産の中長期的な成長を目指す』ものになります。

三井住友信託銀行『世界経済インデックスファンド』

この世界経済インデックスファンドがどの程度利益を得ているのかなどは交付目論見書というのが発行されているのでそちらを参照してみてください。

世界経済インデックスファンドの2015年からの動き

世界経済インデックスファンドのここ5年程の値動きです。

浮き沈みを繰り返しながらも少しずつ上がってきています。

開設した証券口座と選んだ理由

本書ではネット証券4社(楽天証券、SBI証券マネックス証券カブドットコム証券)がおすすめされていますが、僕は楽天証券を選びました。

楽天証券を選んだ理由は僕が楽天カードユーザーなので親和性が高かったことです。

毎月の積立100円ごとに1ポイントたまりますし、そのポイントを使って投資もできます。

僕は3,000円の積み立て投資にしましたが、そのうちの500円分をポイントで支払う設定にしています。

ポイントを浪費することなく投資できるのが良いです。

毎月楽天カードで50,000円以上利用していれば500ポイントたまるのでそれを使って投資をできます。

貯まったポイントを他のものに積み立て投資するのもよいですね。

僕はそのうち別の投資商品にポイントは回そうかなと考えてます。

楽天証券での積み立て投資のポイント利用

3,000円投資生活に記載されている銘柄の運用結果報告

ここでは運用実績を1~2か月に一度のペースで更新していきます。

2019年4月末に購入を開始しているため、まだ投資実績がないので、早くて更新が2019年6~7月頃になるかなと思います。

毎月1日に購入するように設定しているので、15日くらいのところでどの程度の損益になっているかを報告します。

他のインデックスファンドも今後購入予定なので実際の運用実績を見てみて良さそうだったら投資をしてみてください。

投資をし始めるとお金の勉強をし始めたり経済のことを気にし始めたりして勉強になるので社会勉強も兼ねて少額投資はおすすめです。

2019年6月1日から開始した世界経済インデックスファンド

ここでは、世界経済インデックスファンドの投資結果について書いていきます。

この銘柄は3,000円投資生活に一押しと書かれている銘柄です。

第一回目の更新は6月15~18日になると思います。

毎月1日に引き落としがされます。

楽天カードで支払っているので、支払うたびに100円1ポイントたまりますね。

2019年6月14日の結果【1回目の投資】

世界経済インデックスファンドの投資結果

1回目で世界経済インデックスファンドを購入して2週間ほどたちましたが、プラス79円になってます。

ただ、前日比でマイナスになっているのでプラスが少し減ってくるかも知れませんが、30ポイントたまって50円くらいプラスになれば80円分になるので投資としてはまあまあプラスなんじゃないでしょうか。

銀行口座よりはましな感じになってます。

ただ、投資なのでマイナスになる場合もあるので見守っていきます。



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